Label ISR : un vrai ‘‘plus’’ pour les fonds monétaires

Les fonds monétaires ISR combinent les objectifs classiques de gestion financière - rémunérer des liquidités à court ou très court terme - et les principes d’investissement socialement responsable (ISR).

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Ils privilégient des placements qui financent les institutions et les entreprises jugées respectueuses des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).

Garantir la transparence des processus de gestion

Chez Aviva Investors France, nous avons choisi d’obtenir le Label public ISR créé en 2016 avec le soutien du Ministère de l’Economie et des Finances, pour garantir à nos clients une approche rigoureuse de nos portefeuilles. Le label ISR vise en effet à donner aux épargnants une meilleure visibilité de leurs investissements en s’assurant de la transparence des processus des fonds labellisés et de l’intégration effective des critères ESG dans la gestion. Notre approche repose sur l’étroite collaboration de nos gérants et de nos analystes ESG. Elle s’appuie aussi sur les notations ESG fournies par l’agence MSCI ESG Research. Ces notes, attribuées en fonction de nombreux critères extra-financiers, permettent de bannir des portefeuilles les entreprises les moins vertueuses de l’univers d’investissement. Enfin, nous excluons systématiquement les valeurs liées à la production, au stockage et à la commercialisation de mines anti-personnel (MAP) et de bombes à sous munitions (BASM), conformément aux conventions d’Ottawa et d’Oslo et selon les recommandations de l’AFG. Grâce aux données quantitatives à leur disposition, les gérants sont aussi en mesure de limiter l’empreinte carbone des fonds pour les investisseurs qui le souhaitent.

Collaborer pour offrir le meilleur de notre savoir-faire

Les équipes d’analyse et de gestion d’Aviva Investors France sélectionnent les entreprises et institutions dont les titres méritent de figurer dans les portefeuilles après en avoir débattu ensemble, afin que tous les doutes soient levés et que les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance soient correctement appréhendés. Notre équipe dédiée à l’ESG apporte un complément d’analyse qualitative aux données fournies par MSCI ESG Research, et opère un suivi régulier des valeurs choisies. Ainsi, chaque mois, un comité fait le point sur l’évolution des notes ESG des entreprises suivies et sur les questions qui peuvent émerger. Il s’agit là d’une démarche particulièrement pertinente dans la mesure où une certaine corrélation entre l’amélioration des notes ESG et celle des notes de crédit a souvent pu être observée.

Information importante

Ce document à caractère promotionnel est établi par Aviva Investors France, société de gestion de portefeuille de droit français agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le n° GP 97-114, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 18 608 050 euros, dont le siège social est situé au 14, rue Roquépine, 75008 Paris, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 335 133 229. Aviva Investors France est filiale d’Aviva France, une société d’assurance d’Aéma Groupe depuis le 30/09/2021. Depuis le 30/09/2021, Aviva Investors France n’appartient plus à la branche de gestion d’actifs d’Aviva plc «Aviva Investors» et ne saurait donc être tenue pour responsable des publications d’Aviva Investors Global Services Limited, d’Aviva Investors Luxembourg SA et de toutes autres sociétés, également filiales, directement ou indirectement, d’Aviva plc. Avant tout investissement dans les fonds présentés dans le document, il est fortement conseillé à tout investisseur, de procéder, sans se fonder exclusivement sur les informations fournies dans ce document, à l’analyse de sa situation personnelle ainsi qu’à l’analyse des avantages et des risques afin de déterminer le montant qu’il est raisonnable d’investir. Les fonds présentés dans ce document peuvent ne pas être enregistrés dans toutes les juridictions. Les fonds peuvent faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Ce document ne donne aucune assurance de l’adéquation des produits ou services présentés à la situation ou aux objectifs de l’investisseur et ne constitue pas une recommandation, un conseil ou une offre d’acheter les produits financiers mentionnés. Aviva Investors France décline toute responsabilité quant à d’éventuels dommages ou pertes résultant de l’utilisation en tout ou partie des éléments y figurant. La valeur d’un investissement sur les marchés peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, et peut varier en raison des variations des taux de change. En fonction de la situation économique et des risques de marché, aucune garantie n’est donnée sur le fait que les produits ou services présentés puissent atteindre leurs objectifs d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) et le prospectus sont proposés aux souscripteurs préalablement à la souscription et remis à la souscription ; ces éléments, ainsi que les derniers états financiers disponibles, sont à la disposition du public sur simple demande, auprès d’Aviva Investors France.