Une gamme de fonds monétaires complète et responsable

Pour répondre aux besoins de trésorerie allant de 1 jour à 12 mois, Aviva Investors France propose une gamme complète de solutions basées sur une gestion de conviction et d’engagement, avec plus de 10 milliards d’euros sous gestion. Décryptage de Sophie Labigne et Mhammed Belfaida, gérants au sein de l’équipe monétaire.

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Quels sont aujourd’hui les besoins en gestion de trésorerie ?

Mhammed Belfaida - Dans un contexte de rendements monétaires structurellement négatifs, les solutions classiques de gestion de trésorerie de type dépôt n’offrent pas aux investisseurs la diversification optimale. Les investisseurs recherchent des produits qui privilégient la liquidité mais aussi la gestion du couple risque-rendement, et ce, selon leurs horizons d’investissement : 1 jour, 3 mois et 12 mois. Ils veulent également s’assurer de financer les institutions et les entreprises les plus respectueuses des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). 

Sophie Labigne – Pour répondre à l’ensemble de ces besoins, nous avons renforcé l’expertise de notre équipe de gestion monétaire avec l’arrivée de Mhammed Belfaida. Nous capitalisons sur son expérience de spécialiste d’investissement sur des fonds multi-actifs mais aussi de gérant des fonds monétaires et mandats de crédit court terme.

Comment votre gamme monétaire s’articule-t-elle ?

SL – Aviva Investors France offre une gamme de fonds qui visent, à travers une gestion active et responsable, à surperformer l’indice Eonia capitalisé. Pour les besoins de trésorerie « opérationnels » quotidiens, nous proposons un fonds monétaire court terme : Aviva Monétaire ISR CT. Pour les besoins de trésorerie « de réserve » à 3 - 6 mois, le fonds standard Aviva Monétaire ISR est une solution plus adaptée qui vise un surplus de rendement tout en conservant un profil de liquidité quotidienne.

MB – Cette gamme est complétée par le fonds Aviva Investors Euro Crédit 1-3 Hedged Duration pour répondre aux besoins de gestion de liquidités longues dites stratégiques au-delà de 18 mois. Ce fonds de crédit court terme, qui est co-géré avec l’équipe Crédit, est essentiellement investi dans des obligations court terme « investment grade » dans le but d’améliorer le potentiel de rendement tout en conservant une haute qualité de crédit. Ce fonds détient également une poche monétaire offrant sécurité et réactivité lorsque des opportunités se présentent. Les directeurs financiers et trésoriers peuvent donc, selon leurs besoins et leur horizon de placement, sélectionner l’un de ces trois fonds ou les combiner pour chercher à optimiser leur profil rendement-risque.

En quoi votre gestion monétaire peut-elle être qualifiée de Responsable ?

SL – Nos deux fonds monétaires Aviva Monétaire ISR CT et Aviva Monétaire ISR ont obtenu le Label ISR, créé et soutenu par le ministère des Finances français. Les critères d’investissement socialement responsable sont donc intégrés à toutes les étapes des processus de gestion.

MB - Les émetteurs sont sélectionnés selon une approche « Best in universe » qui permet, sur la base des notations extra-financières de l’agence MSCI ESG Research, de bannir des portefeuilles les moins responsables et de retenir les plus vertueux. Notre approche repose également sur une étroite collaboration avec notre équipe dédiée à l’ESG. Ces spécialistes opèrent un suivi régulier des valeurs choisies et apportent ainsi un complément qualitatif aux données de MSCI ESG Research. Chaque mois, un comité fait le point sur l’évolution des notes ESG des entreprises suivies et sur les questions qui peuvent émerger.

Proposez-vous des solutions sur-mesure ?

SL – Nous pouvons décliner cette gestion monétaire de conviction et d’engagement en solutions dédiées sur les différents horizons d’investissement ou en les combinant. Différents paramètres peuvent y être intégrés pour répondre à des contraintes spécifiques.

Information importante

Ce document à caractère promotionnel est établi par Aviva Investors France, société de gestion de portefeuille de droit français agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le n° GP 97-114, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 18 608 050euros, dont le siège social est situé au 14, rue Roquépine, 75008 Paris, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 335 133 229.

Avant tout investissement dans les fonds présentés dans le document, il est fortement conseillé à tout investisseur, de procéder, sans se fonder exclusivement sur les informations fournies dans ce document, à l’analyse de sa situation personnelle ainsi qu’à l’analyse des avantages et des risques afin de déterminer le montant qu’il est raisonnable d’investir.

Les fonds présentés dans ce document peuvent ne pas être enregistrés dans toutes les juridictions. Les fonds peuvent faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays.

Ce document ne donne aucune assurance de l’adéquation des produits ou services présentés à la situation ou aux objectifs de l’investisseur et ne constitue pas une recommandation, un conseil ou une offre d’acheter les produits financiers mentionnés. Aviva Investors France décline toute responsabilité quant à d’éventuels dommages ou pertes résultant de l’utilisation en tout ou partie des éléments y figurant.

La valeur d’un investissement sur les marchés peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, et peut varier en raison des variations des taux de change. En fonction de la situation économique et des risques de marché, aucune garantie n’est donnée sur le fait que les produits ou services présentés puissent atteindre leurs objectifs d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) et le prospectus sont proposés aux souscripteurs préalablement à la souscription et remis à la souscription ; ces éléments, ainsi que les derniers états financiers disponibles, sont à la disposition du public sur simple demande, auprès d’Aviva Investors France.

140056 - FA20/0078/24032021

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