Gli investimenti finanziari comportano un elemento di rischio. Per ulteriori informazioni, vedere la sezione dedicata alle avvertenze sui rischi.

Benefici

Mira a offrire un reddito interessante

  • Punta a un reddito annuo superiore del 4% al tasso base della Banca Centrale Europea, al lordo dell’imposta sulle società.

  • Il reddito distribuito ai clienti deriva dai soli introiti e non da una riduzione del capitale del fondo.

Pagamenti di reddito più uniformi

  • Il fondo si prefigge di effettuare regolari distribuzioni mensili investendo in una gamma diversificata di strategie di generazione di reddito. Lo scopo è distribuire ogni mese circa un dodicesimo del reddito annuo desiderato.

Mira a conservare il capitale e gestire la volatilità

  • Il fondo cerca di conseguire una crescita sufficiente a conservare il capitale, mirando a una volatilità inferiore alla metà di quella delle azioni globali su periodi di tre anni. I gestori si avvalgono delle idee generate da professionisti dell’investimento di tutta l’azienda.

Controllo del capitale

  • Il fondo consente ai clienti di mantenere il controllo del capitale. In case di decesso, il loro investimento può essere trasmesso direttamente agli aventi diritto (fatti salvi gli oneri di imposta pertinenti).

Diversificazione del portafoglio

  • Grazie al suo innovativo approccio agli investimenti, il fondo può incrementare la diversificazione dei tradizionali portafogli multi-asset, rafforzando i potenziali rendimenti aggiustati per il rischio.

Rischi

Oscillazioni di mercato

  • Il valore del fondo e il reddito da esso riveniente sono soggetti a oscillazioni di mercato e potrebbero risentire negativamente e in modo imprevedibile di vari fattori, quali eventi politici ed economici. Il valore degli investimenti dei clienti e il relativo reddito potrebbero pertanto aumentare o diminuire e i clienti potrebbero percepire un importo inferiore rispetto a quello inizialmente investito.
  • Gli investimenti dei clienti potrebbero essere soggetti a significative oscillazioni di mercato nel breve termine. Raccomandiamo di detenere il fondo idealmente per un periodo di almeno cinque anni.

Reddito e capitale non garantiti

  • Il fondo mira a offrire un reddito annuo superiore del 4% al tasso base della Banca Centrale Europea (al lordo dell’imposta sulle società cui è soggetto), cercando al contempo di conservare il capitale. Cerca di conseguire tali due obiettivi con una volatilità inferiore alla metà di quella delle azioni globali su periodi di tre anni. Tuttavia, questi obiettivi non sono garantiti e i clienti potrebbero subire perdite o percepire un reddito inferiore al previsto.

Rischi legati ai derivati

  • Il fondo può ricorrere in modo significativo a derivati allo scopo di conseguire i propri obiettivi. Laddove i derivati registrino performance diverse dal previsto, potrebbe subire perdite rilevanti.
  • Alcuni derivati possono accrescere la leva finanziaria e causare notevoli oscillazioni del valore del fondo. Possono inoltre esporre il fondo a potenziali perdite maggiori del valore totale dell’investimento iniziale. Sebbene il fondo investa principalmente in strumenti liquidi, il suo ricorso alla leva finanziaria può in pratica occasionalmente compromettere la liquidità. Ciò potrebbe costringerci a vendere gli investimenti in perdita e impedire al fondo di conseguire i suoi obiettivi.

Rischio di cambio

  • Il fondo può investire al di fuori dell’area euro o detenere valute diverse dall’euro. Il valore degli investimenti dei clienti e il reddito da essi riveniente potrebbero pertanto aumentare o diminuire in funzione delle variazioni dei tassi di cambio delle valute cui il fondo è esposto.

Scopri di più sul fondo

Avvertenze sui rischi:

La performance conseguita in passato non costituisce un'indicazione di rendimenti futuri.

Il valore di un investimento e il reddito da esso riveniente sono soggetti a rialzi e ribassi e possono fluttuare in funzione dei tassi di cambio. Gli investitori potrebbero non recuperare l’importo originariamente investito.

Il Fondo utilizza derivati, che possono essere complessi ed estremamente volatili. Ciò significa che, in condizioni di mercato insolite, il Fondo potrebbe subire perdite significative.

Per ulteriori informazioni sui rischi connessi all'investimento nel fondo, si rimanda al Prospetto e al Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KIID).

RA18/0126/01052018