Aviva Investors - ReturnPlus Fund M USD Accumulated
Descripción del fondo
Objetivo: Alcanzar un rendimiento bruto anual del 0,75 % por encima del Secured Overnight Financing Rate (SOFR) durante un periodo consecutivo de tres años, independientemente de las condiciones del mercado.
Política de inversión: Inversiones principales: El Subfondo invierte principalmente en bonos y obligaciones de cualquier parte del mundo. En concreto, el Subfondo invierte al menos el 80 % en bonos y obligaciones del Estado y bonos corporativos (como, por ejemplo, bonos de emisores gubernamentales, semigubernamentales, supranacionales, bancarios o corporativos de cualquier parte del mundo, lo que incluye hasta el 30 % en mercados emergentes) con una calificación de entre AAA y A de Standards and Poor's y Fitch y de entre Aaa y A2 de Moody's.
Las inversiones en bonos y obligaciones pueden incluir bonos de titulización hipotecaria (MBS) y bonos de titulización de activos (ABS) sujetos a las restricciones de calificación mencionadas anteriormente. Estos bonos pueden estar garantizados por préstamos residenciales, al consumo o a empresas, entre otros tipos de activos. El Subfondo puede invertir hasta el 20 % de su patrimonio neto total en posiciones de titulización, como los ABS/MBS (se excluyen los activos líquidos auxiliares, los depósitos garantizados, los instrumentos del mercado monetario y los fondos del mercado monetario). Para obtener más información sobre los riesgos que conlleva invertir en estos valores, consulte la sección «Descripción de los riesgos».
El Subfondo puede invertir en pagarés a tipo variable o participaciones de OICVM u otros OIC.
A efectos de gestión de la liquidez, el Subfondo también podrá mantener activos líquidos accesorios en el sentido del punto 9 del apartado sobre operaciones y valores permitidos de la sección relativa a las restricciones generales de inversión y los activos elegibles del Fondo de OICVM. Con la misma finalidad, el Subfondo también podrá invertir de forma complementaria en depósitos elegibles (en el sentido del punto 8 de la misma sección indicada anteriormente), instrumentos del mercado monetario o fondos del mercado monetario.
Para ver más información sobre los riesgos específicos del fondo, haga clic aquí.
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Comisiones y gastos
Riesgos
Riesgo de contraparte: El Fondo podría perder dinero si una entidad con la que realiza operaciones no se muestra dispuesta o no puede atender sus obligaciones con el Fondo.
Riesgo de crédito: Un bono o valor del mercado monetario podría perder valor si la salud financiera del emisor se debilita. Los bonos con grado de inversión inferior (también conocidos como valores de alto rendimiento) suelen tener un mayor riesgo de crédito que los valores de grado de inversión.
Riesgo de tipos de interés — bonos: Cuando los tipos de interés suben, el valor de los bonos generalmente baja. Este riesgo suele ser mayor en el caso de los bonos a largo plazo y de los bonos de mayor calidad crediticia.
Riesgo de derivados: Se puede invertir en derivados, que pueden ser complejos y muy volátiles. El rendimiento de los derivados puede no ser el esperado, lo cual puede suponer pérdidas significativas
Riesgo de mercados emergentes: En comparación con los mercados desarrollados, los mercados emergentes pueden presentar una inestabilidad
política superior y los derechos y libertades de los inversores pueden verse afectados , además de que sus valores pueden conllevar mayores riesgos de renta variable, de mercado, de liquidez, de crédito y cambiario.
Riesgo de inversión y riesgo cambiario: El valor de una inversión y cualquier ingreso de la misma pueden bajar o subir, así como fluctuar en respuesta a los cambios en los tipos de cambio de divisas. Es posible que los inversores no recuperen la cantidad original invertida
Riesgo de mercado: Los precios de muchos valores (incluidos los bonos, los valores de renta variable y los derivados) cambian continuamente y, a veces, pueden caer de forma rápida e impredecible
Riesgo de sostenibilidad: El nivel de riesgo de sostenibilidad puede fluctuar en función de las oportunidades de inversión que el gestor de inversiones identifique. Esto implica que el fondo está expuesto al riesgo de sostenibilidad, el cual podría afectar al valor a largo plazo de sus inversiones.
Gestión
Información importante
Excepto indicación contraria, la fuente de datos de rentabilidad, composición y distribución de la cartera es Morningstar. La presente información no debe considerarse como asesoramiento o recomendación. Si no está seguro sobre si una inversión es adecuada para usted, póngase en contacto con un asesor financiero autorizado. Se ha tenido cuidado de asegurar que la información proporcionada por Morningstar sea correcta, si bien Morningstar no garantiza, representa ni garantiza el contenido de la información, ni asume ninguna responsabilidad por errores, inexactitudes, omisiones o cualquier inconsistencia en el presente documento.
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