Reglamento de Divulgación en materia de finanzas sostenibles de la UE
El Reglamento de Divulgación en materia de finanzas sostenibles de la UE (SFDR, por sus siglas en inglés) es un nuevo conjunto de normas de la Unión Europea que entró en vigor el 10 de marzo del 2021, con el fin de que el perfil de sostenibilidad de los fondos sea más comparable y fácil de entender para los inversores. Los productos se clasifican en tipos específicos y se incluyen métricas para evaluar el impacto de los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) en el proceso de inversión de cada fondo.
Tal y como su nombre indica, esta normativa se centrará en la divulgación. La información contenida en esta página describe nuestro enfoque con respecto al SFDR e incluye nuestras políticas y procedimientos, que se exponen en virtud de esta nueva normativa.
Asimismo, muchos de nuestros clientes estarán sujetos a estos nuevos requisitos. Además de las divulgaciones en folletos, informes anuales y en este sitio web, proporcionaremos a nuestros clientes la información necesaria para cumplir con el reglamento SFDR.
Antecedentes del reglamento y su impacto en los inversores de Aviva
El Reglamento de Divulgación en materia de finanzas sostenibles es parte del Marco de Finanzas sostenibles de la UE, el cual está respaldado por un amplio conjunto de nuevas normativas mejoradas que se aplicarán en toda la región. El marco incluye el Plan de Acción en materia de finanzas sostenibles, cuyo objetivo es impulsar la inversión sostenible en toda la UE y una nueva taxonomía para clasificar las actividades económicas mediante un enfoque sostenible y ayudar a crear igualdad de condiciones en toda la región.
Obligaciones de divulgación de productos en virtud del SFDR
El aspecto más visible e impactante del SFDR es el formato de informes que los fondos y mandatos deberán crear en función de tres categorías, como se establece en los artículos 8 y 9 del SFDR y aquellos fondos no definidos por ninguno de los artículos, denominados fondos "neutrales".
Los fondos neutrales no integran ningún tipo de verificación de sostenibilidad vinculante en su proceso de inversión y pueden incluir acciones que pueden estar excluidas de los fondos enfocados en ESG, como compañías tabacaleras o productores de carbón térmico. Aunque los fondos neutrales aún se pueden vender en la UE, es posible que no se promocionen como fondos ESG.
Entre otras características, los productos del artículo 8 promueven aspectos medioambientales o sociales, o una combinación de ambos, siempre y cuando las empresas en las que se invierte apliquen prácticas adecuadas de gobierno corporativo.
El artículo 9, también denominado “productos destinados a inversiones sostenibles”, incluye productos que se centran en inversiones sostenibles a medida y aquellos cuyo objetivo sea una inversión sostenible.
Aviva Investors - Declaración sobre los impactos adversos en la sostenibilidad
Remuneración
Para cumplir con los requisitos del Artículo 5 de la SFDR, hemos publicado información adicional sobre la remuneración y los factores ASG en nuestra divulgación del Pilar 3.
Políticas de inversión responsable en clases de activos
Private Markets Responsible Investment and Sustainability Risk Policy
Esta política explica cómo aplicamos nuestra filosofía de inversión responsable en cada proceso de inversión en clases de activos. Los mercados privados cubren los productos inmobiliarios tradicionales y nuestros negocios alternativos, incluida la renta variable en infraestructuras y la deuda de mercados privados o propiedades comerciales.
Public Markets Responsible Investment and Sustainability Risk Policy
Esta política explica cómo integramos nuestra filosofía de inversión responsable en cada proceso de inversión en clases de activos en los mercados cotizados, lo que incluye crédito y renta variable (fondos gestionados por Aviva Investors que invierten principalmente en renta variable y bonos, e incluye fondos del mercado monetario) y multiactivos (incluidas las multiestrategias, las gamas multiactivos, los fondos de fondos, la inversión basada en el pasivo y los valores convertibles globales).
Consulte nuestras políticas de inversión responsable.
Política de riesgo de sostenibilidad de Aviva Investors Luxembourg
Aviva Investors Luxembourg (AILX) reconoce y asume su deber de actuar como administradores a largo plazo de los activos de los clientes, con la profunda convicción de que los factores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) pueden tener un impacto significativo en la rentabilidad de la inversión y en los resultados del cliente. En esta política se incluyen los pilares fundamentales del enfoque ESG de AILX, incluida la consideración del riesgo de sostenibilidad y su aplicación a los fondos que gestionamos.
Fondos SICAV de Luxemburgo con características ESG del SFDR (artículo 8 y 9)
Aviva Investors tiene una amplia gama de subfondos con estatus de Artículo 8, así como algunos fondos del Artículo 9.
El proceso de inversión incluye características ESG vinculantes (pantallas ESG y exclusiones sectoriales) y la integración de consideraciones ESG y la filosofía de transición del gestor de inversiones en las decisiones de inversión.
Este enfoque se alinea con la filosofía de inversión de larga data de Aviva Investors y su compromiso con la inversión responsable.
Para obtener más información sobre estos fondos, consulte la siguiente documentación, que incluye la matriz de evaluación de impacto de la SICAV y un resumen del enfoque de Aviva Investors con respecto al artículo 9. La información precontractual detallada se encuentra en el folleto y también en la sección de divulgación del sitio web de esta página web.
Artículo 9 Resumen del trato al cliente
Para obtener más información sobre el enfoque de Aviva Investors en relación con el artículo 9, siga el siguiente enlace.
Divulgación de productos en el sitio web
En el caso de los productos financieros que promuevan características medioambientales o sociales, los participantes en los mercados financieros publicarán la información a que se refieren el artículo 10, apartado 1, del Reglamento (UE) EN 32 y los artículos 25 a 36 del presente Reglamento.
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