(London) – Aviva Investors, die global agierende Asset-Management-Einheit von Aviva PLC ,und Ripple, der führende Anbieter von Blockchain-basierten Unternehmenslösungen für den traditionellen und digitalen Finanzsektor, geben heute die Einführung einer tokenisierten Anteilsklasse des Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund bekannt.
- Aviva Investors hat eine tokenisierte Anteilsklasse für den Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund aufgelegt, die eine Anlage in den Fonds in tokenisierter Form auf dem XRP-Ledger ermöglicht
- Dies ist die erste Tokenisierung eines Fonds von Aviva Investors und folgt auf die Ankündigung der Partnerschaft mit Ripple zu Beginn des Jahres 2026
- Die Einführung wurde von Komainu unterstützt, das die regulierte Verwahrung institutioneller digitaler Vermögenswerte übernimmt, während die Infrastruktur für die Tokenisierung von Licuido bereitgestellt wird
Dies ist die erste Tokenisierung einer Fondsstruktur durch Aviva Investors – in diesem Fall eines in Irland ansässigen UCITS-Geldmarktfonds – und knüpft an die Ankündigung der Kooperation mit Ripple zu Beginn dieses Jahres an. Der Fonds wird mithilfe eines „Digital-Twin“-Modells tokenisiert. Dieser Ansatz ermöglicht es, eine digitale Zugriffsebene einzuführen, in der die Bestände auf der Blockchain dargestellt werden können, während die Integrität der bestehenden Off-Chain-Fondsstruktur gewahrt bleibt.
Der tokenisierte USD-Liquiditätsfonds wird auf dem XRP Ledger (XRPL) verfügbar sein – einer öffentlichen Blockchain, die für eine schnelle, sichere und kostengünstige Abwicklung entwickelt wurde. Anleger profitieren von denselben Anlagezielen, demselben Risikoprofil, denselben Liquiditätsmerkmalen und regulatorischen Schutzmaßnahmen wie beim herkömmlichen Fonds, zusätzlich zu den durch die Tokenisierung ermöglichten verbesserten operativen Funktionen.
Die Einführung der tokenisierten Anteilsklasse wurde begleitet von Komainu, einem regulierten Verwahrer für institutionelle digitale Vermögenswerte, sowie von Licuido, einem Anbieter digitaler Plattformen, der Vermögensverwaltungsgesellschaften bei der Tokenisierung realer Vermögenswerte unterstützt. Im Rahmen der Einführung wurde die tokenisierte Anteilsklasse auch von der irischen Zentralbank (CBI) genehmigt, was eine regulatorische Premiere im Hinblick auf tokenisierte Fondsstrukturen darstellt.
Der Fonds, der ursprünglich im Jahr 2020 in seiner „traditionellen“ Struktur aufgelegt wurde, zielt auf risikoarme Renditen und tägliche Liquidität ab, indem er Anlegern ein Engagement in erstklassigen, auf US-Dollar lautenden kurzfristigen Schuldtiteln bietet. Die neue Anteilsklasse steht berechtigten Anlegern mit digitalen Geldbörsen zur Verfügung, wobei alle Vermögenswerte von der Depotbank des Fonds, der Bank of New York Mellon, verwahrt werden. Die Struktur wurde so konzipiert, dass sie im Rahmen der bestehenden regulatorischen Rahmenbedingungen funktioniert und eine skalierbare Grundlage für künftige Innovationen im Fondsvertrieb und in der Marktinfrastruktur bietet.
Die XRPL ermöglicht es Aviva Investors, die tokenisierte Anteilsklasse des Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund mithilfe schneller, sicherer und kostengünstiger Blockchain-Transaktionen in einem energieeffizienten Format zuverlässig auszugeben und zu verwalten. Sie bietet eine Reihe von Funktionen, darunter Compliance-Funktionen, die darauf ausgelegt sind, Finanzinstitute zu unterstützen, die in regulierten Märkten tätig sind. Seit 2012 hat das Netzwerk mehr als 4 Milliarden Transaktionen verarbeitet, unterstützt fast 8 Millionen aktive Wallets und wird von über 130 unabhängigen Validatoren betrieben.
Mark Versey, CEO von Aviva Investors, sagt:
„Wir freuen uns sehr, die Auflegung unseres ersten Fonds im Bereich der Tokenisierung bekannt geben zu können, verbunden mit der Einführung der neuen tokenisierten Anteilsklasse für unseren USD Liquidity Fund. Innovation war schon immer ein zentraler Bestandteil der Unternehmensgeschichte von Aviva Investors und wir sind davon überzeugt, dass die Tokenisierung eine bedeutende Entwicklung innerhalb der Investmentbranche darstellt. Wir sind der Ansicht, dass dieser Trend die Effizienz steigern und letztendlich zu besseren Ergebnissen für unsere Kunden führen wird, weshalb wir uns nun seit mehreren Monaten intensiv mit diesem Thema beschäftigen. Unsere Partnerschaft mit Ripple war für dieses Vorhaben von entscheidender Bedeutung und wir freuen uns darauf, die Zusammenarbeit fortzusetzen, um die Möglichkeiten tokenisierter Fondsstrukturen weiter zu erkunden.“
Nigel Khakoo, Senior Vice President Trading and Markets von Ripple ergänzt:
„Dies ist ein Meilenstein für die Tokenisierung von Fonds. Aviva Investors hat gezeigt, dass es möglich ist, ein reguliertes, für institutionelle Anleger geeignetes tokenisiertes Produkt auf einer live betriebenen Infrastruktur auf den Markt zu bringen, wobei ein wirksamer Anlegerschutz gewährleistet ist. Das XRP-Ledger wurde genau für diese Art von Anwendung entwickelt und wir gehen davon aus, dass diese Markteinführung einen wichtigen Präzedenzfall für andere Vermögensverwalter schaffen wird, die tokenisierte Fondsstrukturen prüfen möchten.“
