Approche hautement sélective et rigoureuse du crédit immobilier
Soutenue par une expertise de quatre décennies, notre plateforme de prêt de bout en bout propose des prêts hypothécaires de premier rang et des financements globaux à un large éventail d’investisseurs et de promoteurs immobiliers. En tant qu’un des plus grands initiateurs de dette immobilière en Europe (source : PFR Top European RED managers 2023), nous entretenons des relations étroites dans l’ensemble du marché, ce qui nous permet de conclure des ententes attractives souvent invisibles pour le reste du marché. Nous estimons que des rendements excédentaires réguliers sont le fruit d’une excellente recherche de transactions et d’une approche souple, mais délibérément sélective. Nous fournissons du financement de premier rang et de second rang pour soutenir l’acquisition ou le développement de biens immobiliers dans tous les principaux secteurs (bureaux, commerce de détail, produits industriels, loisirs, soins de santé et logement) pour des actifs de catégorie investissement et des actifs de qualité inférieure au Royaume-Uni et en Europe. Nous sommes également ouverts aux nouveaux secteurs et aux nouvelles structures susceptibles d’offrir des primes de « complexité » ou de « nouveauté ».
Pourquoi investir?
La dette immobilière peut offrir aux investisseurs une source de revenus fiable et une stabilité des flux de trésorerie, tout en présentant des avantages supplémentaires en matière de diversification. Notre approche est axée sur la gestion du risque de baisse et repose principalement sur l’octroi de prêts garantis par des actifs essentiels et de premier ordre, assortis de garanties et de clauses financières restrictives strictes. Nous proposons également aux investisseurs des solutions durables, y compris des prêts soutenant la transition durable, grâce à notre cadre indépendant de gouvernance et de crédit et à notre intégration non contraignante des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Flux de trésorerie
Utile pour les investisseurs institutionnels qui ont des exigences précises en matière de flux de trésorerie.
Diversification
Les rendements antérieurs démontrent les avantages de la diversification par rapport aux possibilités qu’offrent les marchés liquides.
Prime d’illiquidité
La nature privée des actifs et des réseaux nécessaires pour y accéder justifie généralement une prime d’illiquidité par rapport à des crédits liquides comparables.
Sécurité
Des garanties de haute qualité et une protection solide par des clauses restrictives contribuent à améliorer les taux de recouvrement en cas de défaut.
Principaux risques liés à la dette immobilière
Risque d’investissement
La valeur d’un investissement et les revenus qui en découlent peuvent autant diminuer qu’augmenter. Lorsque des placements ou des prêts sont libellés dans d’autres devises ou réalisés dans d’autres pays, leur valeur peut fluctuer en fonction des variations des taux de change. Il se peut que les investisseurs ne puissent pas récupérer le montant initial investi.
Risque d’illiquidité
Certains actifs détenus pourraient, par nature, être difficiles à évaluer ou à vendre au moment souhaité, ou à un prix considéré comme juste (surtout en grande quantité), et par conséquent, leurs cours pourraient être très volatils.
Risque de complexité
Les contreparties peuvent être diverses, de sorte qu’un placement fructueux exige une analyse de crédit appropriée et l’expertise nécessaire pour comprendre les risques liés au placement.
Perspectives sur l’investissement
Une réflexion sur l’investissement qui rassemble les perspectives collectives des équipes d’Aviva Investors dans le monde entier sur les principaux thèmes qui influencent les marchés.
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Du créneau au marché principal : Les marchés de la dette privée continuant d’évoluer, le financement reposant sur l’actif se révèle comme une force motrice
7 oct. 2025
Le financement reposant sur l’actif attire l’attention des investisseurs institutionnels, des régimes de retraite aux assureurs, grâce à ses divers facteurs de risque-rendement et à son rôle croissant en tant que bloc stratégique dans les portefeuilles des investisseurs.
Étude sur les marchés privés 2025
Dans la septième édition de l’étude, nous avons recueilli les points de vue de 500 investisseurs institutionnels du monde entier. Nous avons abordé certaines des questions clés auxquelles font face les investisseurs du marché privé aujourd’hui : Pourquoi investir dans les marchés privés? À quel rendement s’attendre des catégories d’actifs au cours des prochaines années? Quels sont les plus grands obstacles à l’investissement aujourd’hui? Et comment intégrer la durabilité?
House View
Personne ne peut prédire l’avenir. Cependant, notre publication trimestrielle, House View, présente les connaissances collectives de nos équipes d’investissement sur l’état actuel des marchés mondiaux et sur leur orientation.
Équipe du placement dans la dette immobilière
Voici notre équipe responsable de la dette immobilière.
Gregor Bamert
Directeur du Financement immobilier
Sima Kotecha
Head of High Yield Strategies
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Marchés privés
Nous sommes l’une des plus importantes sociétés de gestion de placements dans les marchés privés d’Europe et nous avons donc l’envergure nécessaire pour accéder à l’ensemble de ces marchés.
Immobilier
Solutions axées sur les résultats dans le secteur immobilier, comprenant la dette en capital et les revenus à long terme, grâce à des stratégies couvrant tout le spectre des risques, allant des options à faible risque génératrices de revenus à long terme jusqu’aux placements plus opportunistes.