Regolamento UE relativo all'informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari

Il regolamento sull’informativa di sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) è un nuovo insieme di regole dell'Unione Europea entrato in vigore il 10 marzo 2021, con l'obiettivo di rendere il profilo di sostenibilità dei fondi più comparabile e di facile comprensione per gli investitori. Le nuove regole classificano i prodotti in tipologie specifiche e includono metriche per valutare gli impatti ambientali, sociali e di governance (ESG) del processo di investimento per ciascun fondo.

Come suggerisce il nome, questo regolamento porrà molta più enfasi sulla disclosure. Le informazioni in questa pagina descrivono il nostro approccio a SFDR e includono le nostre policy e procedure, divulgate in conformità con queste nuove regole.

Anche molti dei nostri clienti saranno soggetti a questi nuovi requisiti. Oltre alle nostre divulgazioni in prospetti, relazioni annuali e su questo sito Web, forniremo ai nostri clienti le informazioni di cui hanno bisogno per conformarsi a SFDR.

Background di SFDR e come influisce su Aviva Investors

SFDR fa parte del più ampio Sustainable Finance Framework dell'UE, che è sostenuto da un'ampia serie di normative nuove e migliorate che si applicheranno in tutta la regione. Il quadro include il piano d'azione per la finanza sostenibile, che mira a promuovere investimenti sostenibili in tutta l'UE, e una nuova tassonomia per classificare l'attività economica attraverso una lente di sostenibilità e contribuire a creare condizioni di parità in tutta la regione.

Obblighi di comunicazione del prodotto ai sensi dell'SFDR

L'aspetto più visibile e di maggiore impatto dell'SFDR è il formato di rendicontazione che i fondi e i mandati dovranno creare in base a tre categorie, come stabilito dagli articoli 8 e 9 dell'SFDR e quei fondi non definiti da nessuno dei due articoli, indicati come fondi "neutri".

I fondi neutri non integrano alcun tipo di controllo di sostenibilità vincolante nel loro processo di investimento e possono includere titoli che potrebbero essere esclusi dai fondi incentrati sui criteri ESG, come le aziende del tabacco o i produttori di carbone termico. Sebbene i fondi neutri possano ancora essere venduti nell'UE, potrebbero non essere promossi come fondi ESG.

Tra le altre caratteristiche, i prodotti dell'articolo 8 promuovono caratteristiche ambientali o sociali, o una combinazione di tali caratteristiche, a condizione che le società in cui vengono effettuati gli investimenti seguano buone pratiche di governance.

L'articolo 9, denominato anche "prodotti destinati a investimenti sostenibili", copre i prodotti destinati a investimenti sostenibili su misura e quelli che hanno come obiettivo investimenti sostenibili.

Aviva Investors - Dichiarazione sugli impatti negativi sulla sostenibilità

Remunerazione

Per soddisfare i requisiti di cui all'articolo 5 della normativa SFDR, abbiamo pubblicato ulteriori informazioni sulla remunerazione e sui fattori ESG nella nostra informativa Pillar 3.

Politiche di Investimento Responsabile per classi di attività

Credit & Equities - Responsible Investment & Sustainability Risk Policy

PDF 1.9 MB 9 pages

Questa policy descrive come integriamo la nostra filosofia di investimento responsabile in ogni processo di investimento di una asset class. Credit and Equities copre i fondi gestiti da Aviva Investors che investono principalmente in azioni e obbligazioni e include fondi del mercato monetario.

Multi-Asset & Macro & Liability-Driven Investment - Responsible Investment & Sustainability Risk Policy

PDF 2.5 MB 11 pages

Questa policy descrive come integriamo la nostra filosofia di investimento responsabile in ogni processo di investimento di una asset class, Multi-asset copre un'ampia varietà di tipi di prodotti tra cui Multi-Strategy, Multi-Asset range, Fund of Funds, Liability Driven Investment, Global Convertibles.

Real Assets - Responsible Investment & Sustainability Risk Policy

PDF 1.4 MB 7 pages

Questa policy descrive il modo in cui integriamo la nostra filosofia di investimento responsabile in ogni processo di investimento di una asset class, Real Assets copre i prodotti immobiliari tradizionali e il nostro business di asset immobiliari alternativi, tra cui infrastructure equity e commercial property/private market debt.

Luxembourg Sustainability Risk Policy di Aviva Investors

PDF 215.1 KB 5 pages

Aviva Investors Luxembourg (AILX) riconosce e abbraccia il proprio dovere di agire come amministratori a lungo termine degli asset dei clienti, mantenendo una profonda convinzione che i fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) possono avere un impatto materiale sui rendimenti degli investimenti e sui risultati dei clienti. Questa politica include i pilastri chiave dell'approccio ESG di AILX, inclusa la considerazione del sustainability risk e il modo in cui si applicano ai fondi che operiamo.

Fondi SICAV lussemburghesi con caratteristiche SFDR ESG (articolo 8 e 9)

Aviva Investors ha una vasta gamma di sub-fondi con status di cui all'articolo 8 e alcuni fondi di cui all'articolo 9.

Il processo di investimento include caratteristiche ESG vincolanti (screening ESG ed esclusioni settoriali) e l'integrazione delle considerazioni ESG e della filosofia di transizione del gestore degli investimenti nelle decisioni di investimento.

Questo approccio è in linea con la filosofia d'investimento di lunga data di Aviva Investors e l'impegno per l'investimento responsabile.

Per ulteriori informazioni su questi fondi, si prega di consultare la documentazione riportata di seguito, che include la matrice di valutazione d'impatto della SICAV e una descrizione dell'approccio di Aviva Investors all'articolo 9.  Le informazioni precontrattuali dettagliate si trovano all'interno del prospetto e anche nella sezione informativa del sito web di questa pagina web.

Articolo 9 Riepilogo del trattamento riservato al cliente

Per ulteriori dettagli sull'approccio di Aviva Investors all'articolo 9, si prega di seguire il link sottostante.

Divulgazione dei prodotti sul sito web

Per i prodotti finanziari che promuovono caratteristiche ambientali o sociali, i partecipanti ai mercati finanziari pubblicano le informazioni di cui all'articolo 10, paragrafo 1, del regolamento (UE) EN 32 e agli articoli da 25 a 36 del presente regolamento.

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