Regolamento dell’Unione europea relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari

Il Regolamento relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (Regolamento SFDR) è un regolamento dell’Unione europea entrato in vigore il 10 marzo 2021 che disciplina le modalità con cui i partecipanti ai mercati finanziari divulgano informazioni relative alla sostenibilità. L’obiettivo del Regolamento SFDR consiste nel migliorare la trasparenza e la coerenza delle informazioni relative alla sostenibilità, consentendo agli investitori di effettuare confronti più consapevoli tra i prodotti finanziari. Le informative sulla sostenibilità includono informazioni sui rischi legati alla sostenibilità e, se applicabile, sulle caratteristiche ambientali, sociali e di governance (ESG) dei prodotti finanziari, affinché gli investitori possano valutare in che modo tali rischi siano integrati nel processo di investimento.

Le informazioni contenute nella presente pagina descrivono il nostro approccio al Regolamento SFDR e includono le nostre politiche e procedure pubblicate in conformità a queste norme.

Anche molti dei nostri clienti sono soggetti a tali obblighi normativi. Oltre alle informative presenti nei prospetti, nelle relazioni annuali e su questo sito Web, forniremo ai nostri clienti le informazioni necessarie per adempiere ai rispettivi obblighi previsti dal Regolamento SFDR.

Informazioni generali sul Regolamento SFDR e sulle sue conseguenze per Aviva Investors

Il Regolamento SFDR fa parte del più ampio quadro dell’UE in materia di finanza sostenibile, sostenuto da un vasto insieme di normative rafforzate applicabili in tutta la regione. Il quadro normativo comprende il Piano d’azione per la Finanza sostenibile, volto a promuovere gli investimenti sostenibili in tutta l’Unione Europea, e il Regolamento sulla Tassonomia dell’UE, un sistema di classificazione che definisce quali attività economiche possano essere considerate sostenibili dal punto di vista ambientale sulla base di dettagliati criteri normativi.

Obblighi di rendicontazione sui prodotti ai sensi del Regolamento SFDR

Il Regolamento SFDR stabilisce diversi obblighi di informativa per i prodotti finanziari, sulla base dei criteri definiti in specifici articoli del regolamento stesso. Le caratteristiche e gli obiettivi di un prodotto finanziario determinano il livello di informazioni che devono essere divulgate.

I prodotti di cui all’Articolo 9 hanno come obiettivo gli investimenti sostenibili e sono soggetti ai requisiti di informativa sulla sostenibilità più dettagliati.

I prodotti conformi all’Articolo 8 promuovono caratteristiche ambientali o sociali, oppure una combinazione di entrambe, a condizione che le società oggetto degli investimenti adottino prassi di buona governance. Sebbene i prodotti dell’Articolo 8 possano effettuare investimenti sostenibili, non perseguono necessariamente un obiettivo di investimento sostenibile; pertanto, sono soggetti a un corrispondente livello di informativa.

I prodotti classificati ai sensi dell’Articolo 6 non promuovono caratteristiche ambientali o sociali e non hanno come obiettivo l’investimento sostenibile. Pur potendo considerare i rischi di sostenibilità nell’ambito del processo di investimento, essi sono soggetti a un livello di informativa relativo alla sostenibilità inferiore rispetto ai prodotti di cui agli Articoli 8 e 9 e non possono essere commercializzati come fondi dotati di caratteristiche di sostenibilità.

Fondi della SICAV lussemburghese con caratteristiche ambientali e/o sociali (Articoli 8 e 9)

Aviva Investors dispone di una vasta gamma di comparti soggetti all’Articolo 8 e di fondi soggetti all’Articolo 9. Per garantire che gli investimenti sottostanti in questi fondi siano in linea con il nostro impegno a promuovere le caratteristiche ambientali e sociali, il nostro processo d’investimento integra criteri di sostenibilità fondamentali, come screening ESG ed esclusioni settoriali, e l’integrazione di insight su tali fattori.

Svolgiamo anche attività di stewardship. Il nostro approccio aziendale alla stewardship consiste nell’interagire con gli stakeholder a più livelli del sistema finanziario, inclusi legislatori e autorità di vigilanza, con l’obiettivo di massimizzare il valore per gli investitori nel lungo periodo: lo chiamiamo “stewardship olistica”. Tali attività sono in linea con l’approccio generale alla sostenibilità di Aviva Investors.

Per ulteriori informazioni su questi fondi, si invita a consultare la documentazione disponibile presso il nostro Fund Centre, accessibile tramite il collegamento riportato di seguito. Informazioni precontrattuali dettagliate sono disponibili nei prospetti dei fondi o nella sezione sulle informative online di questa pagina Web.

Informative sui prodotti online

In relazione ai prodotti finanziari che promuovono caratteristiche ambientali o sociali, i partecipanti ai mercati finanziari sono tenuti a pubblicare informative specifiche per i fondi soggetti agli Articoli 8 e 9 del Regolamento SFDR (come stabilito nell’articolo 10(1)).

Aviva Investors - Dichiarazione sui principali effetti negativi per la sostenibilità

Remunerazione

Al fine di soddisfare i requisiti di cui all’Articolo 5 del Regolamento SFDR, abbiamo pubblicato ulteriori informazioni su remunerazione e fattori ESG nelle nostre Informative IFPR.

Politica sul rischio di sostenibilità

Politiche sul rischio di sostenibilità dei Mercati privati

PDF 183.6 KB 12 pages

Questa politica descrive come integrare i criteri di sostenibilità nel processo d’investimento di ogni asset class dei Mercati privati. I Mercati privati comprendono debito e capitale immobiliare, debito e capitale infrastrutturale, debito societario privato e finanza strutturata, venture capital, growth capital e capitale naturale.

Politiche sul rischio di sostenibilità dei Mercati pubblici

PDF 192.1 KB 11 pages

Questa politica descrive come integrare i criteri di sostenibilità nel processo d’investimento di ogni asset class dei Mercati pubblici. I Mercati pubblici comprendono fondi obbligazionari, azionari e multi-asset. Tra gli esempi rientrano i fondi gestiti da Aviva Investors che investono principalmente in azioni e obbligazioni, nonché i fondi del mercato monetario.

Politica sul rischio di sostenibilità di Aviva Investors Luxembourg

PDF 409.4 KB 8 pages

Aviva Investors Luxembourg (AILX) riconosce e accoglie con responsabilità il proprio ruolo di gestore a lungo termine degli asset dei clienti, con la profonda convinzione che i fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) possano influire in modo significativo sui rendimenti degli investimenti e sui risultati dei clienti stessi. Questa politica include i pilastri fondamentali dell’approccio ESG di AILX, compresa la considerazione del rischio di sostenibilità e il modo in cui tali principi si applicano ai fondi che gestiamo.

Consulta questa pagina per politiche e documenti correlati.

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